La Asamblea Legislativa aprobó en primer debate el proyecto de ley N.º 22.837, que busca regular a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) como parte de los esfuerzos del país en la lucha contra el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y otros riesgos financieros.
¿Qué propone este proyecto?
- Reformar la Ley N.º 7786 para incluir obligaciones específicas a quienes operan con activos virtuales (como criptomonedas), incluyendo intercambio, custodia, emisión y transferencia.
- Establecer la inscripción obligatoria ante la SUGEF, sin que esto implique una autorización para operar como entidad financiera.
- Imponer controles como identificación de clientes, registro de operaciones, evaluación de riesgos, reporte de transacciones sospechosas y trazabilidad en transferencias internacionales.\
También incorpora un régimen sancionatorio con multas y otras medidas proporcionales al riesgo, similar al de otras entidades supervisadas.
Un enfoque estratégico
Costa Rica adopta un modelo basado en riesgos, alineado a estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esto permite:
- Reducir el riesgo reputacional y evitar listas grises.
- Fortalecer la seguridad jurídica y proteger al consumidor.
- Promover la formalización y la inclusión financiera.
- Facilitar la atracción de inversión extranjera con reglas claras.
Conclusión:
Esta propuesta representa un paso clave para que Costa Rica integre la economía digital de forma segura, transparente y regulada. Más que prohibir, busca prevenir riesgos y fomentar innovación, con reglas claras para un sector en acelerado crecimiento.
Por: Michael Villalobos Montero
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